Les têtes de liste des paires de devises les plus bancables ?

Il existe différents marchés boursiers. Le « forex » est celui qui est le plus grand au monde. Il fonctionne tous les jours sans interruption et traite des volumes de bourses très importants. Cependant, il se fait qu’il est possible de trader plusieurs paires de forex. Il devient alors logique pour le trader débutant de se demander quelles sont les paires de devises les plus rentables pour le trading. Le souci c’est qu’il n’y a pas de réponse facile à cette interrogation vu que selon les traders, cette réponse peut varier. Par exemple : un trader Français pourra préférer l’Euro tandis qu’un trader Japonais pourrait jeter son dévolu sur le Yen.

Peu importe qu’on soit un amateur en trading ou un professionnel expérimenté, on se doit de chercher les paires de devises les plus bancables. Mais, c’est souvent un casse-tête le moment du choix venu. Fort heureusement, il existe des critères fiables qui peuvent guider.

Nous allons dans cet exposé nous intéresser à différents points : la définition des paires de devises, la hiérarchie des devises (majeures ou mineures), et comment s’y prendre pour sélectionner une paire de devises destinée au trading ?

La base : savoir ce que c’est qu’une paire de devises

Comme nous l’avions précisé un peu plus haut, lorsqu’on évoque le Forex, il s’agit simplement du plus grand marché financier au monde où il y a du trading de devises. L’opération de trading va consister à l’échange de différentes paires forex. En langage simple, cela signifie juste que les devises venant de divers pays vont subir des échanges. Et avant de se lancer complètement dans ce type d’opérations financières, il est important et avisé de connaître quelles sont les meilleures devises, d’un point de vue rentable. Pour cela, le trader devra trouver et mettre au point sa stratégie Forex. Ensuite, sélectionner les paires de devises et enfin, déterminer quel est le meilleur moment pour les échanger.

Au début, le trading du forex n’est guère une partie de plaisir, car on peut très rapidement être débordé par la quantité importante de devises (et ce qu’on ait affaire à des devises mineures ou majeures). Le Trading du forex est en fait la vente suivant l’achat des paires de devises Forex. En ce qui concerne le trading des monnaies, il faut avoir des infos essentielles sur les monnaies.

Il faut aussi comprendre le principe des paires de devises et comment elles fonctionnent. Déjà, il y a un code international dont il faut prendre connaissance. Ce dernier vient spécifier la configuration des devises forex. Un exemple simple de cotation : 1,23 EURUSD. Ici, il faut juste comprendre qu’un euro équivaut à exactement 1,23 dollar US. Dans notre exemple, l’euro sera donc appelé devise de base tandis que le dollar US sera la monnaie inverse.

Grâce au Forex, chaque paire de monnaies devises fait l’objet de transaction dans le monde entier. La cotation d’une devise a un prix et celui-ci renseigne en fait sur le prix de la devise nommée premièrement dans la seconde. En ce qui concerne le nom des paires de devises, il faut retenir que les premières lettres renseignent sur le pays de provenance de la devise tandis que la dernière lettre n’est autre que la lettre de la monnaie. Par exemple, on a : USD qui devient US pour United States et D pour dollar.

Les paires de devises majeures

On distingue principalement des paires de devises mineures et des paires majeures. Nous allons dans cette partie nous intéresser aux paires de devises majeures. Ces paires sont au nombre de six. On a ainsi :

–         EURUSD qui représente la paire Euro et Dollar Américain)

–         GBPUSD pour la paire Livre Sterling et Dollar Américain.

–         USDCHF pour le Dollar Américain et le Franc Suisse

–         USDJPY pour Dollar Américain et le Yen du Japon

–         AUDUSD pour la paire formée par le Dollar Australien et le Dollar Américain

–         Et enfin la paire USDCAD qui représente le couple Dollar Américain et Dollar Canadien.

Sans surprise, de toutes ces monnaies, le Dollar Américain est la devise qui est la plus appréciée et la plus négociée. Il s’agit aussi de la devise la plus importante sur le marché. La grande taille de l’économie Américaine est l’un des arguments les plus probables venant expliquer tout ceci. En plus de ça, dans le monde, la devise Américaine est celle qui est utilisée comme référence dans la majorité des transactions. Objectivement, le Dollar Américain n’est pas toujours la meilleure devise pour le trading Forex, mais il se fait que c’est celle qui dispose de plus grandes liquidités. Et on remarque aussi qu’elle est celle qui est la plus présente dans la majorité des paires de devises majeures.

–         La valeur des paires majeures

Sur le forex, les cours des paires de devises sont tout le temps en train de fluctuer. Ces paires de forex majeures sont utilisées par les pays qui ont un certain pouvoir d’achat sur le marché, mais aussi par ceux qui disposent d’un nombre élevé d’échanges.

Les paires majeures sont généralement volatiles. Cela signifie que les différentes fluctuations peuvent être plus importantes d’un moment à un autre. Malheureusement, pour le trader, qui dit paire de forex volatile dit aussi grand risque de perdre de l’argent pendant les transactions. Le trader qui veut donc retirer une certaine rentabilité des paires de devises majeures devra donc se contenter de les utiliser dans le cadre d’une stratégie de trading qui se fera plutôt à court terme (c’est par exemple le cas de la stratégie nommée « le Scalping »). Cette rentabilité à court terme s’explique par les frais de courtage qui dans ces cas sont réduits et aident donc à gagner de l’argent rapidement sur le court terme.

Dégager un certain type de rentabilité va donc être fonction de la stratégie Forex (spread ou scalping)

Qu’en est-il des paires de devises mineures : sont-elles meilleures en rentabilité ?

Avant de se pencher sur leur rentabilité, intéressons-nous d’abord aux différentes paires de devises dîtes mineures. On en a plus d’une douzaine au total :

–         GBPAUD (paire Livre Sterling et Dollar Australien)

–         GBPCHF (Livre Sterling couplée au Franc Suisse)

–         EURGBP (Euro et Livre Sterling)

–         EURCHF (paire formée par l’Euro et le Franc Suisse)

–         NZDJPY (dollar Néo Zélandais accompagné du Yen Japonais)

–         EURCAD (paire Euro et Dollar Canadien)

–         EURNZD (paire formée par l’Euro et le Dollar Néo Zélandais)

–         AUDJPY (Dollar Australien qui se retrouve face au Yen Japonais)

–         EURAUD (Euro et Dollar Australien)

–         CADJPY (Dollar Canadien et Yen du Japon)

–         EURNZD (paire formée par l’Euro et le Dollar Néo Zélandais)

–         CHFJPY (duo Franc Suisse et Yen Japonais)

–         EURJPY (paire formé par Euro et Yen Japonais

–         GBPJPY (Livre Sterling et Yen Japonais)

Le trading des paires de devises mineures présente un inconvénient fondamental : seuls les traders expérimentés peuvent réussir à dégager des profits. Pour cela, ils procèdent à des analyses qui portent beaucoup plus sur le long terme (le genre d’analyses qui n’est pas à la portée de tout le monde).

Du côté des stratégies à appliquer, on remarque que certaines sont bien plus compliquées à effectuer avec des paires de devises mineures. C’est le cas notamment de la stratégie du « Scalping ». Pour autant, il ne faut pas s’alarmer et en déduire en même temps que les paires de devises mineures sont tout sauf rentables. En effet, il est possible d’en trouver qui soient réellement rentables. Mais cela exige d’utiliser des paires beaucoup plus volatiles, et ensuite d’opter pour un plan de trading qui sera accompagnée d’une gestion de risque.

–         Ce qu’il ne faut pas faire

Avant de se lancer pleinement dans le trading des devises forex, il faut d’abord éviter de choisir une paire de devises au hasard. C’est le genre de choix qui va vous faire perdre de l’argent. L’astuce sera plutôt de miser sur une paire de devises dont vous maîtrisez plusieurs aspects et dont vous détenez des informations essentielles. Il faudra aussi tenir compte de la stratégie de trading et enfin des disponibilités financières.

–         Les devises mineures les plus bancables

Oui, il y a bien des paires de devises mineures qui s’avèrent être véritablement rentables. Pour les trouver, il faut s’intéresser à celles qui font état d’un différentiel important concernant leurs taux d’intérêt.

En considérant le facteur de la stratégie à long terme ou celui de la stratégie du différentiel des taux, les paires de devises les plus rentables sont :

–         Le Dollar Canadien

–         Le Dollar Australien

–         Et le Yen Japonais.

Mais il ne faut en aucun cas oublier de garder à l’œil les frais de courtage. En effet, ceux-ci peuvent fortement influer sur la rentabilité de vos devises. Un autre facteur clé est le décalage horaire entre le pays de la devise et le pays dans lequel vous vous trouvez. Un exemple précis : si vous résidez en France, cela va être délicat, voire pénible, d’effectuer des transactions de trading sur le marché Japonais (car pendant qu’il fera nuit chez vous et qu’il sera temps pour vous de dormir, il fera jour au Japon).

Le point sur la rentabilité de certaines paires de devises

Certaines des paires de devises (qu’elles soient mineures ou majeures) sont rentables pour le trader.

EURUSD

Cette devise forex est l’une des plus échangées. Par ailleurs, cette paire de devises possède un taux bas de spread. L’un des points forts de cette paire est qu’elle est volatile, mais pas trop. La conséquence directe est qu’elle est le choix le mieux indiqué pour le trader qui ne veut pas prendre de gros risques.

En prenant connaissance des différentes informations la concernant, le trader débutant évitera à coup sûr des erreurs.

GBPUSD

Ici, on se retrouve dans une configuration où les gaps et les spread participent grandement à la notoriété de cette paire de devises. Mais il faut tenir compte d’une donnée : avec cette paire, les meilleurs profits sont ceux qui sont provoqués lorsque la prise de risque est plus importante. On peut également considérer que cette paire de devises est hautement volatile. Mais, il se fait que bon nombre de traders aiment la sélectionner à cause de la multitude d’informations qu’ils peuvent trouver à son sujet.

USDJPY

Cette paire de devises fait partie des paires de devises les plus appréciées. Ce qui fait sa particularité ce sont ses spreads bas. Puis, cette paire de devises s’avère être une bonne indicatrice lorsqu’une occasion intéressante de rentabilité fait son apparition.

Le conseil des traders professionnels est de se tenir éloigné des devises qui possèdent un grand nombre de speads. Les experts du trading considèrent même que la limite à considérer est de 0-3 pips. Lorsqu’on se retrouve avec une paire de devises à 6 pips, on constatera que celle-ci deviendra très vite un peu trop onéreuse. Or, plus la paire de devises est chère et plus les probabilités de pertes d’argent sont grandes.

Le point sur les devises exotiques

Voici, dans un premier temps les devises exotiques existantes sur le forex :

• USDSGD (Dollar Américain et Dollar de Singapour)
• USDHKD (Dollar Américain et Dollar Hong-Kongais)
• USDZAR (Dollar Américain et Rand Sud-Africain)
• USDDKK
• USDNOK (Dollar Américain et Couronne Norvégienne)
• USDSEK (Dollar Américain et Couronne Danoise)
• EURTRY (paire formée par l’Euro et la Lire Turque)

Le conseil des experts est d’opter pour la paire de devises sur laquelle on est le mieux informé afin de pouvoir faire les meilleures analyses possible. Il faut tenir compte, dans ce cas, d’informations telles que :

–         La corrélation entre les paires de devises

–         Leurs taux de volatilité

–         Corrélation entre les matières premières et le forex

Il est aussi conseillé de toujours considérer de trader les devises venant de son pays. Comme la référence reste le dollar Américain, les informations concernant la paire de devises seront constantes.

Sinon, il existe aussi en ligne des outils de simulation qui permettent de se faire la main en trading.